Optimización Digital en Microfinanzas con Tecnología Avanzada
Banco Pichincha, el banco privado más importante de Ecuador, decidió dar un paso adelante en la optimización digital en microfinanzas. Tradicionalmente, la gestión de microcréditos se realizaba en papel, lo que ralentizaba la atención a los clientes y aumentaba costos operativos. Sin embargo, con la implementación de Kata Mobile de Kata Software, el banco logró transformar su operación para hacerla más eficiente, rápida y sostenible.
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El Reto: Digitalización para Crecer
En miras de lograr una optimización digital en microfinanzas, Banco Pichincha tenía como objetivo ofrecer servicios más ágiles y efectivos a sus clientes, reducir el uso de papel y mejorar la seguridad en la gestión de microcréditos. Para ello, necesitaba una plataforma digital que permitiera a sus asesores trabajar desde cualquier ubicación, gestionar prospectos, realizar aprobaciones de crédito en tiempo real y optimizar la cobranza.
La solución tenía que ser robusta, flexible y capaz de integrarse con las operaciones existentes del banco, sin interrumpir el servicio a los clientes.
La Solución: SIMA y Kata Mobile
Para abordar estos desafíos, Banco Pichincha se asoció con Kata Software y juntos diseñaron SIMA, una solución basada en Kata Mobile, la plataforma líder para la gestión de procesos en campo.
Esta solución cubre todas las actividades que conforman el área: prospección, levantamiento de información, aprobación, desembolso y gestión de cobranza; directamente en el negocio de los clientes y prospectos, lo cual agiliza significativamente la operación, aumentando la productividad de los asesores hasta un 200% y reduciendo los costos de la fábrica de crédito en más del 50%.
¿Qué permitió SIMA?
- Gestión integral de microcréditos: Desde la prospección hasta el desembolso y la cobranza.
- Automatización del proceso de evaluación: Reducción en los tiempos de aprobación de crédito.
- Supervisión en tiempo real: Monitoreo de asesores en campo para mejorar la planificación y gestión.
- Optimización de la experiencia del cliente: Reducción de los tiempos de espera y mayor accesibilidad a servicios financieros.
- Sustitución del papel: Implementación de procesos digitales que redujeron costos y apoyaron la sostenibilidad.
La implementación de SIMA y Kata Mobile aportó a la optimización digital en microfinanzas, lo que tuvo un impacto inmediato y significativo en la eficiencia operativa del banco:
📈 Aumento del 200% en la productividad de los asesores en campo.
⏳ Reducción del tiempo de respuesta al cliente de 48 horas a menos de 24 horas.
💰 Reducción de más del 50% en los costos de la fábrica de crédito.
📝 Eliminación del 70% de los procesos con papeleo y revisiones manuales.
🚀 578% de crecimiento en los montos desembolsados.
📊 393% de crecimiento en el número de operaciones.
👥 Atención más rápida y eficiente para más de 642,000 clientes.
Gracias a la digitalización de los procesos de microcrédito, Banco Pichincha no solo optimizó su eficiencia operativa, sino que también mejoró la calidad de vida de sus clientes, facilitando el acceso a servicios financieros de manera rápida y sencilla.
La tecnología de Kata Software ha demostrado ser un aliado clave en la transformación digital de instituciones financieras y microfinancieras en América Latina. Si buscas una solución para digitalizar y optimizar tus procesos de originación de crédito, gestión en campo o cobranza, Kata Mobile es la respuesta.
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Sobre Kata Software
Kata Software es una empresa líder en soluciones tecnológicas para el sector financiero, especializada en digitalización de procesos de crédito, gestión en campo y cobranza omnicanal. Con herramientas como Kata Mobile, Kata Engine y ScanSense, ayudamos a instituciones financieras a mejorar su eficiencia y brindar mejores experiencias a sus clientes.
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