Onboarding Digital

24 Feb 2021

Onboarding Digital 

 

Las más grandes instituciones financieras utilizan el onboarding digital para la captación de nuevos clientes e implementación de nuevos modelos de negocio. Las empresas de tecnología financiera crearon este proceso digital para optimizar la manera en la cual se atendían a los clientes ya que los procesos tradicionales de servicios financieros son muy tardados y poco eficientes para los clientes. 

 

Pero … ¿Qué es el Onboarding Digital? 

El onboarding digital es un proceso especializado que las instituciones financieras, bancos y hasta sofipos utilizan para ofrecer sus productos y servicios a más clientes, este proceso como su nombre lo dice es 100% digital, esto quiere decir que todo el proceso se lleva a cabo en línea donde de manera remota los clientes de estas instituciones pueden adquirir productos guiados paso a paso por asistentes virtuales que identifican y autentifican toda la información del usuario a distancia. 

Esta innovación es posible gracias a empresas de tecnología financiera mejor conocidas como Fintech que crean herramientas de vanguardia para la banca manteniendo altos estándares de calidad en sus procesos para garantizar una experiencia grata al cliente y sobre todo para cuidar la información que se maneja en dichos procesos digitales.  

Algunas de las ventajas que tienen las instituciones financieras al implementar un onboarding digital son: 

1 - Ahorros en atención a clientes 

Una de las grandes ventajas que el onboarding digital brinda a las instituciones financieras es la reducción de costos en personal de atención a clientes ya que esta tecnología tiene la posibilidad de atender un gran volumen de peticiones las 24 horas del día, liberando la carga de trabajo de los call center donde los usuarios resuelven sus dudas del día a día. 

2 – Incremento en apertura de carteras 

Debido a que esta herramienta es 100% en línea los clientes de las instituciones que implementan un onboarding digital pueden recibir rápidamente atención personalizada para cualquier duda o servicio en el que ellos estén interesados, guiados paso a paso por asistentes virtuales especializados en lenguaje financiero que identifican cual es la intención de cada cliente en específico y crean negocio las 24 horas del día. 

3 – Mejora de procesos 

Los procesos financieros suelen ser muy largos y tardados debido a todos los requisitos que necesitan las instituciones para brindar estos servicios, con el onboarding digital estos procesos son simplificados del lado del cliente ya que los asistentes virtuales captan y analizan todos los datos mediante una robusta inteligencia artificial que puede identificar si la información de los clientes es óptima, dando respuestas en el preciso momento en el que están interactuando. 

Estos procesos ayudan a los clientes a tener una mejor experiencia de atención facilitando a las instituciones financieras el seguimiento de los casos específicos de cada usuario ya sea para procesos de cobranza como para ofreces nuevos productos y servicios financieros. 

4 - Captación de nuevas generaciones 

Las nuevas generaciones crecieron de la mano con la tecnología y por esto están acostumbrados a manejar su día a día mediante un celular o computadora, para las instituciones financieras esto es algo muy importante de tomar en consideración ya que estas nuevas generaciones son el target principal de negocio ya que son las personas que en la actualizad están emprendiendo nuevos proyectos y en general son la fuerza de trabajo de países completos. 

Es vital para cualquier institución financiera tener la posibilidad de atender a estas generaciones de la manera en la que ellos están acostumbrados para poder seguir su día a día sin ningún problema y esto solo se puede lograr implementando tecnología de vanguardia.  

5 - Banca de la nueva era 

La banca al igual que la tecnología no es estática, todos los días está implementando nuevos procesos y modelos de negocio que ayudan a mejorar tanto la atención a clientes como sus procesos internos con la finalidad de brindar el mejor servicio posible. 

Esta nueva era y con todas las lecciones que nos dejó el año 2020 no podemos desaprovechar la oportunidad de seguir implementando nuevas tecnologías para mantener instituciones relevantes en este mercado super competido, cada vez los procesos tradicionales se vuelven más obsoletos y quedarnos en la banca tradicional solo pondrá más obstáculos de los que el entorno nos está dando. 

Kata Software